重生九二之商業大亨第二百九十一章 資金管理中心

    林慧現在月入上萬，覺得不踏實，馮一平月入至少上百萬，現在卻好像要借錢，不，專業的說，是融資。

    其它公司都不缺資金，缺的是怡佳酒店。

    但怡佳快捷酒店發展很快，現在已經在籌劃第十二家店，除了第一家店買下了產權，其它的都是租賃物業，但是平均每家店，改造費用也都在300萬以上，雖然目前賬上還比較充裕，不過按現在的發展趨勢，預計半年後資金就會緊張。

    而銀行可不是父母，不是即要即給的，如果不是對企業財務狀況有信心，不是有幾家銀行追在屁股後面要授信，第一次向銀行借貸，提前半年做這個工作，都不能說是很充裕。

    後來的馮一平，只開了個小公司，很自覺，壓根就不去銀行自討沒趣。

    男人感覺最挫敗的時候，除了被女神拒絕，就是花上很多時間和精力，按銀行的要求準備和提交好多資料去貸款，然後那邊很客氣的輕飄飄的一句話，「貴公司不滿足我行的貸款條件！」

    本以為混的還算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起來。

    但現在不一樣，好幾家銀行都在做工作，爭著搶著讓他們貸款，以前都不敢求銀行，現在銀行求自己，馮一平很有幾分翻身的感覺。

    怡佳總部的會議室里，翻了翻那厚厚的資料，馮一平說，「我不用細看吧，零負債，現金流量充沛，主營業務收入增長率最低都在50以上，平均起來，經營效益最低的金屬製品公司，營業利潤率也在15以上，固定資產估值，怎麼也在三億以上，這樣的數據。貸款還要我擔心嗎！」

    在坐的都笑了起來，公司一直都不缺錢的，今年主要是因為在海南也買了一塊地，籌備建酒店。加上怡佳的進展太快，下半年才可能會有資金缺口。

    「一年期的利率多少？」馮一平問李琳。

    「各銀行大同小異，最低的在5.35，」

    馮一平有些肉痛，如果貸兩個億。一年的財務費用，也可以在首都買一套現在的頂級別墅。

    他在香港瑞銀的賬上，還呆著近五千萬美元，只要投進來就可以周轉，可是，資金進來容易，出去就難，特別是美元，進來的是美元，出去的只能是人民幣。

    再說。雖然那些錢現在是閒置，可是只要用一次，就能帶來高額的回報，以後其他項目的啟動資金，還要靠在金融市場上的斬獲，還是不能動。

    「做兩手準備，貸款先不急，吊吊那些著急的銀行，先做另一件事，李總。」他吩咐李琳，「你馬上著手，成立一個資金管理中心，主要職能就是統一籌集、分配、使用、管理和監督下屬各公司的資金。達到資金使用效率的最大化。

    同時，向各關聯銀行和和工商部門做好說明工作，以後各公司就可以在資金管理中心進行內部存款、內部借款和還款，我估計他們一定會要求這是有償的吧？」

    公司和個人不一樣，像我們找朋友借錢應急，不付利息沒關係。但公司就不一樣，不說賬戶資金支取程序，即使是同一個老闆，關聯公司之間的財務往來，如果不處理好，比如沒有收取利息，那就存在逃稅或抽逃資金的可能。

    「以我們現在的關係，銀行和工商部門的工作好做。內部的借貸，肯定是要有償的，收占用費就好，我們可以參照銀行利率，適當上浮內部存款的資金占用費率，適當下浮內部借款的占用費率，也不會把存貸利差留在管理中心。

    但是，這項工作工作量很大，相關流程的制定，需要時間，整理各公司的賬戶，也需要時間，同時，這樣做還會增設不少會計科目，另外，關於財務處理和報表及對賬的管理，最好是讓智通公司在財務軟體上增設相關的模塊。」李琳稍微想了一下，就完整的回答了馮一平的問題。

    「洪總今天也在，軟體問題，你自己和他溝通，四到五個月的時間，這些能不能都理順？」馮一平問。

    李琳想了下，「我這邊沒問題，」

    洪浩然說，「只是加一些模塊，不會超過兩個月，」

    「那就好，現在我們來統計一下半年後各公司會有多少盈餘，我這邊，香港的